Jak vyplývá z dat ČBA Hypomonitoru, v červnu 2025 poskytly banky a stavební spořitelny nové hypotéky v celkovém objemu 29,4 miliardy Kč, což představuje meziměsíční nárůst o 7 %. Aktivita na hypotečním trhu vzrostla nejen vlivem sezónnosti, ale také po sezónním očištění, včetně počtu nových smluv. Za první pololetí roku dosáhl objem poskytnutých hypoték 150 miliard Kč, což je o 50 miliard více než ve stejném období roku 2024.

Česká národní banka zveřejnila aktualizované odhady dopadů refinancování a refixace hypoték na výdaje domácností. S rostoucím významem hypoték v měnové politice se očekává, že domácnosti, které refinancují úvěry sjednané v letech 2020–2022, pocítí výrazné zvýšení splátek. V současnosti zůstávají úrokové sazby více než o dva procentní body nad svým minimem z roku 2021, což má přímý vliv na nové úvěrové podmínky.

Bankovní rada České národní banky rozhodla o snížení dvoutýdenní repo sazby o 0,25 procentního bodu na 3,5 %. Stejným způsobem upravila i ostatní základní úrokové sazby. Tento krok podpořila většina členů rady s cílem reagovat na vývoj inflace a ekonomických podmínek. Nová makroekonomická prognóza zároveň předpokládá další pokles sazeb ve druhém čtvrtletí tohoto roku.

Česká bankovní asociace (ČBA) dnes zveřejnila aktuální data ČBA Hypomonitoru za březen 2025, která potvrzují pozitivní dynamiku na hypotečním trhu. Banky a stavební spořitelny poskytly nové hypotéky v celkovém objemu 27,2 miliardy Kč, což znamená meziměsíční nárůst o 29 %. Průměrná úroková sazba u nových hypoték poklesla na 4,68 % z únorových 4,72 %, což zlepšuje dostupnost financování bydlení.

Bankovní rada České národní banky na svém pravidelném měnovém jednání rozhodla ponechat úrokové sazby na stávající úrovni. Dvoutýdenní repo sazba tak zůstává na 3,75 %, přičemž pro toto rozhodnutí hlasovalo všech sedm členů rady. Rozhodnutí odráží aktuální ekonomický vývoj a prognózy, které signalizují udržení inflace mírně nad 2 % v letošním roce.

Americká centrální banka Federal Reserve (Fed) revidovala své ekonomické prognózy, přičemž snížila očekávaný růst hrubého domácího produktu (HDP) a zvýšila inflační výhled. Podle představitelů Fedu je jedním z hlavních faktorů dopad celních tarifů zavedených administrativou Donalda Trumpa. Na nejnovější vývoj upozornila zahraniční média.

Česká národní banka (ČNB) snížila dvoutýdenní repo sazbu o 0,25 procentního bodu na 3,75 %. Inflace v loňském roce klesla blízko 2% cíle ČNB, avšak zvýšení cen potravin v závěru roku zvýšilo celkovou inflaci na 3 %. Jádrová inflace zůstala stabilní, což naznačuje utlumené poptávkové a nákladové tlaky. Podle ČNB se bude inflace postupně snižovat k cíli 2 %.

Čechy trápí drahé bydlení. Na pořízení vlastního nového bytu je v průměru třeba 13,3 hrubých ročních mezd, což je nejvíce z celé Evropy. Vyplývá to z dat Property Indexu společnosti Deloitte. Praha je pak v tomto ukazateli dokonce druhou nejméně dostupnou evropskou metropolí po Amsterdamu. Rok 2025 však podle odborníků oslovených redakcí Trade-off na českém realitním trhu nepřinese zásadní zvraty, ale pokračování trendů, které byly patrné v předchozích letech. Odborníci se shodují, že klíčové faktory jako vysoká poptávka po bydlení, omezená nabídka a legislativní překážky budou i nadále dominovat. Přesto lze očekávat některé změny, které by mohly trh mírně rozhýbat.

Hypoteční trh v roce 2024 zaznamenal dynamický růst s celkovým objemem úvěrů v hodnotě 275 miliard Kč, které poskytly banky a stavební spořitelny. Jedná se o meziroční nárůst ve výši 83 %. Nové hypotéky tvořily 228 miliard Kč, zatímco refinancované úvěry 47 miliard Kč.

Průměrné úrokové sazby hypotečních úvěrů na začátku ledna 2025 opět mírně klesly, konkrétně o 0,09 procentního bodu na 5,13 procenta, což je jejich nejnižší hodnota od jara 2022. Tento vývoj potvrzuje Swiss Life Hypoindex, který sleduje nabídkové sazby na hypoteční úvěry pokrývající až 80 % hodnoty nemovitosti. Pokles sazeb je odrazem snahy bank přizpůsobit se trhu a očekáváním jarního oživení, přičemž tento trend naznačuje možnost dalšího mírného snižování sazeb v nadcházejících měsících.